提供帳戶獲取報酬900元！被判有期徒刑4個月罰金1萬

現代社會中，隨著網路交易與金融科技的普及，犯罪手法變得愈加複雜，尤其是與洗錢和詐欺有關的案件，更是屢見不鮮。許多人可能在不知情的情況下捲入犯罪，甚至成為幫助犯。近日，臺中地方法院對一起涉及洗錢與詐欺的案件作出了簡易判決( 113 年度金簡字第 783 號刑事判決 )，被告因將個人銀行帳戶提供給詐欺集團使用而被定罪。本文將深入探討洗錢與幫助犯罪的法律責任，並解析法院的判決邏輯。同時，我們也將探討律師在這類案件中的重要性，以及如何保護自己免於捲入類似的法律糾紛。

一、案情描述

本案的被告為了一時的金錢利益，將個人的銀行帳戶提供給不法分子使用。據檢方指控，該帳戶被詐欺集團用來接收多名受害者的資金，這些金錢在短時間內被提領以掩蓋來源。

1.被告的供述與辯解

被告在審理中坦承，確實將其申辦的將來銀行帳戶之網路銀行帳號、密碼及金融卡（含密碼）提供給他人使用。然而，被告辯稱，自己是因申辦貸款而受騙，對方以需要相關帳戶作為貸款程序的一部分為由說服其提供資訊。被告進一步表示，因為習慣性地刪除與對方的對話紀錄，無法提供其他證據來支持其說詞。

2.受害者如何被騙

詐欺集團利用網路通訊軟體與社交平台接觸受害者，並編造各種理由，包括：

• 協助解除轉帳限制：詐騙分子謊稱需協助受害者解除銀行轉帳額度上限，但實際目的是誘導受害者轉帳。
• 貸款詐騙：以能快速提供貸款為誘因，要求受害者支付所謂的「手續費」。
• 虛假購物平台交易：假冒賣家聲稱需開通金流服務或簽署保證協議，藉此騙取受害者匯款。

案件中的五名受害者，因缺乏警覺性，依指示將款項轉入被告的帳戶，被騙轉帳的金額從新臺幣9,123元至49,985元不等，合計損失金額超過17萬元。當受害者察覺異常後，立即報警處理，案件隨之曝光。

二、法院判決

法院審理後認定，被告的行為符合修正前洗錢防制法第14條第1項的一般洗錢罪，以及刑法第339條第1項詐欺罪的幫助犯。法院基於以下考量進行量刑：

1. 被告有坦承犯罪：被告於偵查及審理期間均自白犯罪事實，並承認其提供帳戶資料的行為。
2. 被告無前科記錄：經調查，被告並無其他犯罪前科，屬初犯。
3. 犯罪所得數額低： 本案中，被告所獲取的報酬僅為900元，屬金額較低的犯罪所得。
4. 未與受害人和解： 雖然被告坦承犯行，但未與被害人和解或賠償，對受害人造成一定程度的影響。

最終，法院依洗錢防制法及刑法，判處被告有期徒刑4個月，併科罰金1萬元。若無力繳納罰金，可按每日1,000元折算服勞役。同時，對其非法所得900元予以沒收，若無法執行沒收，則追徵其等值金額。

三、案件分析

1.洗錢與幫助犯罪的法律意涵

洗錢防制法的核心目的是防止非法所得流入正常經濟體系，而幫助犯則是法律用來處罰間接參與犯罪的人。根據刑法第30條，幫助犯可以按正犯刑責減輕，但不代表其行為沒有嚴重性。

本案中，被告的行為雖未直接觸及詐騙受害者，但其提供的帳戶成為犯罪的關鍵工具，因此構成幫助犯罪。同時，法院在判決中強調，金融帳戶是一種具有高度隱私與安全性的工具，其不當使用可能對金融秩序產生嚴重影響。

2.對被告的反思

儘管被告可能出於無知或一時的金錢誘惑參與犯罪，但法律的適用並不因其主觀意圖減輕責任。本案警示人們，無論是在日常生活還是商業往來中，都應謹慎管理自己的個人帳戶，避免被不法分子利用。

四、律師在案件中的作用

律師在洗錢與詐欺案件中扮演重要角色，不論對被害人或被告，都能提供關鍵的法律協助。

1.對被害人的幫助

• 證據蒐集：律師協助被害人保存相關文件與通訊記錄，並提供法律建議。
• 追討損失：透過訴訟或其他法律手段，幫助被害人追回被詐騙的金額。
• 防範未來風險：律師能教育被害人了解詐欺手法，提升自我保護意識。

2.對被告的幫助

• 法律辯護：律師確保被告在法律框架內獲得公平審判，並協助爭取適當的量刑。
• 權益保障：律師可幫助被告了解法律責任與後果，並提供專業建議。
• 心理輔導：律師在案件處理過程中，也能對被告進行心理支持，幫助其面對法律程序。

五、結語

透過本案，我們看到了日常行為與法律責任的密切關聯。金融帳戶作為現代社會的重要工具，不僅是交易的媒介，更是個人信任的象徵。在使用金融服務時，我們應提高警惕，保護自己的個人資訊，避免被犯罪分子利用。此外，無論是被害人還是被告，都應在面對法律程序時，尋求專業律師的協助，以確保權益不受侵害。

六、相關法律問與答